Más poder empresarial para gestionar el ciclo de efectivo

En el simposio Currency Technology 2017 celebrado en Múnich se analizaron las tendencias y novedades más importantes asociadas al ciclo de efectivo. G+D Currency Technology reunió a unos 200 invitados de todo el mundo para hablar de las novedades en el ámbito de las tecnologías de seguridad, la ingeniería y los servicios, y establecer relaciones personales.

Como en 2013 y 2015, Giesecke+Devrient Currency Technology GmbH también celebró en verano del 2017 el simposio Currency Technology, un encuentro internacional del sector. Unos 200 representantes de bancos centrales y comerciales, así como de empresas de transporte de fondos y centros de impresión aceptaron la invitación personal y viajaron a la sede de Múnich. Además de ofrecer la oportunidad de establecer relaciones profesionales, el objetivo principal del evento de cinco días fue crear un foro de debate para analizar las tendencias y los cambios en el sector. Los temas principales fueron la automatización, la digitalización y el futuro del efectivo.
En la apertura del evento, el Dr. Wolfram Seidemann, Presidente y CEO de G+D Currency Technology, expuso los dos motivos principales que explican la popularidad mundial del efectivo: la inclusión y la innovación. El Dr. Wolfram Seidemann hizo referencia al hecho de que la cantidad de efectivo en circulación sigue aumentando a un ritmo del 3 al 5 % anual y, en su opinión, esta tendencia se debe no solo a que el efectivo es seguro, práctico y a prueba de crisis, sino también a que es el único medio de pago utilizado por todo el mundo, con independencia de su estado social, nivel de educación o acceso a sistemas bancarios. «Todo el mundo confía en los billetes de banco y en las monedas», apuntó Seidemann. «El efectivo es el medio de pago más democrático del mundo».

El efectivo es un componente integral de la vida moderna.

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Dr. Wolfram Seidemann, CEO de G+D Currency Technology

Esta confianza en el efectivo, respaldada y validada por los bancos centrales de todo el mundo, se basa fundamentalmente en la innovación constante y la evolución tecnológica en este campo. Esta capacidad de innovación es un rasgo característico del sector, junto con la voluntad de ofrecer siempre lo mejor para la población y el producto. En colaboración con los bancos centrales, los billetes han evolucionado para convertirse en productos altamente tecnológicos que combinan la estética y la tecnología de una forma única. Seidemann también habló de la necesidad de seguir colaborando en el ámbito de la digitalización para aprovechar cualquier oportunidad de aumentar la eficiencia y la eficacia.


Del «futuro del efectivo» al «poder empresarial»

Es imposible para las empresas actualmente sobrevivir sin normalización, automatización y digitalización.

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Nayif Demirkaya, Vicepresidente del Grupo de empresas G+D Currency Technology

Con respecto al tema de la tendencia hacia la normalización, la automatización y la digitalización, Nayif Demirkaya, Vicepresidente del Grupo de empresas G+D, se dirigió a los asistentes en la conferencia inaugural para establecer paralelismos con la industria de la automoción. «Cuando se introdujo el primer motor Benz en un coche en 1886, nosotros ya llevábamos más de 30 años produciendo billetes». Para él, la construcción automovilística ha contribuido a un desarrollo increíble de la movilidad a lo largo de los últimos 120 años, lo que en opinión del Sr. Demirkaya es una clara consecuencia del importante «poder empresarial» asociado a los grupos de compañías. El exdirector de Daimler invitó a los asistentes al simposio a depositar las mismas fuerzas en el ciclo de efectivo: «Es imposible para las empresas actualmente sobrevivir sin normalización, automatización y digitalización».

La serie de eventos del simposio

Tras las conferencias inaugurales de la mañana, se celebraron varios eventos en el simposio Currency Technology 2017 en los que se analizaron los temas más candentes del sector. Las presentaciones individuales fueron seguidas de debates en los que los asistentes pudieron compartir su experiencia y objetivos con otros profesionales de todos los rincones del mundo. Se llevaron a cabo 16 talleres en total, organizados en diferentes sesiones. Entre ellos:

  • Nuevos billetes de banco: ideas, conceptos y lanzamiento
    Gestión de proyectos, conceptos de seguridad, análisis de falsificaciones y criterios estéticos, así como la introducción de los billetes en el ciclo de efectivo.

  • El futuro: todo un conjunto de oportunidades a la vista
    Procesamiento de billetes en el ecosistema BPS®, decisiones fundadas basadas en análisis del big data y la subcontratación de tareas.

  • Automatización: mayor seguridad y productividad
    Potencial de optimización de los centros de efectivo o del ciclo de efectivo, nuevos enfoques en el ámbito de la logística del efectivo y reducción de los riesgos operativos.

  • Impresores: optimización de la eficacia de procesos
    Reducción del gasto en la impresión de billetes, servicios de asesoramiento adaptados y eficiente control de la calidad.


Logística normalizada del efectivo

En su serie de eventos, el Dr. Thorsten Pillo, Director comercial de G+D Currency Technology para Latinoamérica y el Caribe, y Ralf Rüben, responsable de Checoslovaquia, y otros participantes analizaron cómo aumentar la eficacia del ciclo y los centros de efectivo. Pillo retomó la regla de tres de la conferencia inaugural (normalización, automatización y digitalización) y agregó el aspecto de la sincronización. La cuestión relativa al número y la ubicación ideales de los centros de efectivo en un país fue un tema clave. La atención se centró en la correlación de los costes de transporte y procesamiento del efectivo para calcular el número ideal de centros a partir de las curvas de línea.

«Otro elemento importante de la eficiencia de costes es la optimización del transporte a través de la normalización de los componentes logísticos», apuntó Pillo, que se basó en su experiencia. En este punto, hizo referencia a Malcolm McLean, que revolucionó el intercambio internacional de mercancías y preparó el terreno para la globalización hace 50 años con el desarrollo de los contenedores de transporte.  «Si hacemos un paralelismo con el ciclo de efectivo, el contenedor es nuestra bandeja NotaTracc®, que automatiza la logística de los palés para el ciclo de efectivo macroscópico y se adapta a varios sistemas dentro y fuera del centro de efectivo», prosiguió Pillo.

Sincronización y optimización del ciclo de efectivo

Pillo utilizó una cadena de bicicleta que conecta centros de varios tamaños para demostrar cómo es posible sincronizar todas las instituciones del ciclo de efectivo. «La cadena del ciclo de efectivo es un software que es necesario integrar completamente, desde el punto de venta hasta el centro de efectivo». Para él, asociar los datos más allá de las diferentes interfaces permite controlar, monitorizar y predecir la cantidad de efectivo en circulación, para calcular en última instancia el nivel ideal de cada terminal individual en diferentes instituciones. El resultado es, según Pillo, la formación de un «fondo virtual» de billetes en el sistema, que se puede utilizar a modo de reserva en caso de demanda.
Sobre esta base, G+D Currency Technology ofrece a las empresas la oportunidad de integrar sus sistemas en el software Compass® VMS a través, por ejemplo, de portales web. Pillo, Director en G+D, expuso un ejemplo del Caribe, en el que una compañía de transporte de valores descubrió las posibilidades que presenta para todas las partes implicadas la instalación de una pequeña oficina con una máquina en los parques comerciales destinada a contar previamente los billetes y reservarlos directamente. «Los datos del sistema de procesamiento se registran en directo en el programa Compass® VMS del cliente y se sincronizan inmediatamente».


El centro de efectivo de exhibición

La seguridad y la eficiencia no están reñidas

En su serie de eventos, Barnabás Ferenczi, Director comercial y de servicios para Europa, demostró a los asistentes que la seguridad y la eficiencia no tienen por qué estar reñidas. Al contrario. El objetivo es eliminar todas las actividades manuales en los centros de efectivo, en las que antes era necesario hacer concesiones. «En un mundo manual, si se reduce el personal para aumentar la productividad, también habrá menos empleados dedicados a las funciones de control y este hecho no redunda en la seguridad», indicó Ferenczi, para el que en la actualidad, sin embargo, es posible mejorar ambos aspectos simultáneamente mediante operaciones modernizadas y, en gran medida, automáticas. «Una solución de software completa en lugar de un sistema de seguimiento y rastreo basado en papel ahorra tiempo y recursos, además de aumentar la seguridad, porque todos los pasos del trabajo se realizan automáticamente y están controlados». Ferenczi señaló además que la combinación de software con un sistema de videovigilancia puede aumentar la inteligencia de estas soluciones. «En 2017, no es necesario sacrificar la seguridad en aras de la eficiencia».

Los bancos centrales confían en la modernización.

Según Ferenczi, la industria registra una enorme ola de modernización, automatización y digitalización. «Se están realizando inversiones en todas las regiones del mundo, no solo con el objetivo de mejorar la eficiencia, sino también la seguridad, y responder a una alta demanda de modernidad». Ferenczi avisó de que la posibilidad de realizar controles por parte de los empleados se reducirá con el tiempo y de que el uso de sistemas de videovigilancia es imposible en algunas regiones debido a sus marcos legislativos. «En estos casos, la automatización resulta a menudo la única forma de conseguir seguridad y eficiencia».
Pero además, apuntó, muchos de los bancos centrales europeos están trasladando sus instalaciones del centro urbano a centros de efectivo industriales ubicados en la periferia con gran capacidad de almacenamiento. Ejemplos de esta tendencia se pueden observar en Hungría, Suecia, Finlandia, Países Bajos y Alemania. «La deslocalización se asocia siempre a proyectos de modernización y automatización». Para Ferenczi, la automatización reduce los riesgos operativos, los asociados a errores involuntarios como los que tienen lugar en entornos basados en papel, y los intentos deliberados de manipular el efectivo y la información de forma fraudulenta. «Estos dos tipos de situaciones pueden traducirse en escándalos y resultar peligrosos para los órganos de gestión», señaló Ferenczi. Aunque siempre pueden producirse averías, los bancos centrales son especialmente exigentes y requieren trabajos impecables. «La automatización y el uso integral de software reducen considerablemente los errores».


Los centros de efectivo más vanguardistas

Opción de subcontratación del centro de efectivo

Reinhard Hofer, Director del programa global de servicios administrados de G+D Currency Technology, fue un paso más allá en su serie de eventos. «Incluso los romanos subcontrataron la recaudación de impuestos», argumentó, explicando que el objetivo era aligerar la maquinaria del estado y equilibrar los riesgos y la seguridad. Hace algunos años los primeros bancos centrales también empezaron a delegar el procesamiento de efectivo en terceros. Esta iniciativa les permitió reducir las inversiones en efectivo, mano de obra y servicio de asistencia para las máquinas. «Ninguna de esas tareas es la actividad principal de los bancos centrales y comerciales», afirmó Hofer.

No sorprende que un número cada vez mayor de actores que intervienen en el ciclo de efectivo esté subcontratando tareas individuales o todos los procesos empresariales. Entre las ventajas se incluyen menores costes, mayor flexibilidad y facilidad para adaptarse en caso de que se produzcan cambios en la demanda. «El objetivo es convertir el procesamiento de efectivo de un centro de costes en un centro de beneficios», comentó Hofer, experto de G+D Currency Technology. Esto solo se puede conseguir con soluciones y productos personalizados y centrados en la productividad, la optimización de costes y la máxima seguridad.

El procesamiento de efectivo no forma parte de la actividad principal de los bancos.

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Reinhard Hofer
Director del programa global de servicios administrados de G+D Currency Technology

La gestión de efectivo: subcontratación frente a ampliación

El Banco Central de Brasil ha delegado la gestión de sus diez centros de efectivo nacionales en Giesecke+Devrient Currency Technology GmbH. Las ventajas compensan:

  • Flexibilidad financiera: las instituciones financieras no comprometen sus flujos de efectivo a largo plazo; en su lugar, confían en gastos proyectables basados en las necesidades, sin sorpresas.

  • Secuencias operativas eficientes: garantía de que los acuerdos de nivel de servicio se cumplen desde el principio. La monitorización y la optimización de las secuencias operativas forman parte de las competencias medulares de G+D Currency Technology.

  • Menores riesgos: seguridad mejorada lograda a través de tecnologías y enfoques de eficacia demostrada, así como gracias a la ayuda de expertos técnicos que garantizan el óptimo funcionamiento del sistema.

  • Soluciones a medida: opciones para cada parte de la cadena de valor, de la fábrica de papel a la producción e inspección de billetes de banco, pasando por el funcionamiento completo de centros de efectivo.


La base de Currency Technology 2019

El programa del simposio acostumbra a cerrarse con una visita de los representantes de los bancos centrales y centros de impresión a la fábrica de papel Louisenthal® en Tegernsee. En la fábrica, los visitantes pueden ver cómo se fabrican las películas de seguridad y los materiales de impresión de alta tecnología de los billetes de banco. En el taller «We Make Semiconductor Technology Visible» (Hacemos visible la tecnología de semiconductores), los clientes tienen la oportunidad, por primera vez, de ver cómo se utiliza la tecnología de semiconductores para crear micro y nanoestructuras en la sala blanca. «Nos complace que a nuestros clientes les interesen tanto nuestras innovaciones y competencia», indicó Clemens Berger, Presidente de la Dirección de Louisenthal®.

Por ejemplo, la sofisticada tecnología de microespejos utilizada en el hilo de seguridad Galaxy se ha hecho muy popular entre los visitantes internacionales. Se realizan unos 10 000 disparos por segundo de forma precisa en el nanómetro, con un la ayuda de un haz electrónico. Así se crean los hologramas que protegen miles de millones de billetes de banco en todo el mundo. «Hay buenas razones que explican por qué Louisenthal® es el líder mundial del mercado en el ámbito de los materiales de impresión y las características de seguridad», afirmó Berger.

Para cerrar el evento, los participantes sentaron las bases para Currency Technology 2019 y pudieron apreciar el solicitado «poder empresarial» al que hizo referencia el directivo de G+D Nayif Demirkaya en su ponencia inaugural, en un típico bar bávaro al aire libre en Tegernsee, disfrutando de un magnífico día de sol.


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